给“上家”录制视频表忠心，你是否会觉得不可思议？
但这是一件发生在现实生活中的真实案件……
犯罪嫌疑人陈某在给“上家”录制的视频中说：“我自愿参与‘跑分’……我明知自己的行为已构成了洗钱诈骗，如果我不听从上家的安排，将资金占为己有‘黑吃黑’，我自愿承担上家的一切报复和法律责任。”
“跑分”是一种洗钱行为，涉及通过银行账户或第三方支付平台代收款项并转账，从中赚取佣金，通常与电信网络诈骗和赌博等违法活动相关联。
近日，天津市蓟州区人民检察院办理了上述案件，犯罪嫌疑人陈某犯掩饰、隐瞒犯罪所得，被法院依法判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。
事情还要从今年3月说起……
43岁的陈某遭遇事业危机，一直无所事事。3月的一天，闲来无事的陈某为解心中郁结，来到附近的网吧消磨时光。
其间，陈某在网吧厕所无意间发现一则租借银行卡的广告。陈某扫描墙上留下的二维码后，添加了微信昵称“还不错”的好友。
几经周折，陈某相继添加了昵称“还不错”“麦田守望者”“浪子回头金不换”以及“三炮”等人为微信好友。
据陈某回忆，“麦田守望者”告知其工作流程是给“下家”做银行卡审核，一个月能挣两万元左右。
“一开始我觉得不靠谱，害怕是跑分、洗钱的违法行为，就没有参与。”陈某说，过了一段时间实在缺钱，便再次联系了“麦田守望者”。
此后，在“上家”的指挥安排下，陈某相继在河南、江西、天津等地作案，共获利3000元，直到被天津市公安局蓟州分局民警抓获。
蓟州区检察院指控，被告人陈某为获取非法利益，在明知他人转移资金涉嫌犯罪所得的情况下，仍为他人提供银行卡转移钱款。公诉机关认为，被告人陈某明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，建议判处被告人陈某有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。
法院经审理查明，2025年4月份，被告人陈某明知转移的钱款系犯罪所得，为获取非法利益，仍在“上家”的安排下乘车来到天津。后其通过“上家”联系到卡主，使用其名下银行卡接收被骗钱款35000元。同一天，陈某经他人介绍，又使用另外一人名下银行卡接收被骗钱款26800元。此后，陈某将上述钱款汇入“上家”提供的银行账户。
法院认为，被告人陈某明知是犯罪所得，仍帮助予以窝藏、转移，其行为妨害了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应予惩处。被告人陈某被公安机关传唤到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人陈某主动退缴违法所得，酌情予以从轻处罚。
最终，法院依法判处陈某有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。
《法治日报》记者进一步了解得知，此次涉案其他相关人员正在处理中。
蓟州区检察院检察官田甜提醒，“跑分”往往打着“兼职”“做任务”等名号，宣称可以轻松赚钱，但天上不会掉馅饼，侥幸心理不可有。犯罪分子往往通过在网络上发布一些操作简单轻松又高收益的“兼职”吸引人注意，殊不知这是引诱犯罪的圈套，切记不要被不切实际的高额利润所诱惑，谨防受骗。
本案中，“上家”一再要求陈某录制视频，保证不出现“黑吃黑”的情况。此类案件确有发生，这边出借银行卡帮跑分洗钱，待诈骗款一到账，那头就转账分赃，上演了一场“黑吃黑”闹剧。
田甜介绍，在涉“两卡”犯罪案件中，部分人受利益驱使出借自己的银行卡帮助转移非法所得，沦为犯罪分子的帮凶，在此过程中，“黑吃黑”现象也时有发生。需要注意的是，卡内资金的性质不影响犯罪事实的认定，以“黑吃黑”的方式截取不义之财同样构成犯罪，具体取决于行为人的具体行为和情节。例如，如果行为人在跑分过程中，通过非法手段获取了他人的财物，则可能构成盗窃罪；如果行为人以非法占有为目的，通过欺骗手段使他人产生错误认识，并基于此错误认识处分财物，则可能构成诈骗罪。
作者｜法治日报全媒体记者 张驰 范瑞恒
